Casos reales

Casos

Historias reales que muestran nuestro trabajo

Venta de vivienda y planificación fiscal estratégica

Perfil: Matrimonio (56-60 años).
Situación: Venta de vivienda con una ganancia patrimonial de 50.000 €.

Se diseñó una estrategia previa a la venta, recomendando formalizarla en enero para optimizar el devengo del impuesto y disponer de mayor margen temporal de planificación.

Con el capital obtenido se estructuró una inversión que generó aproximadamente 540 € mensuales, acumulando en 18 meses 9.720 €.

Cuando llegó el momento de presentar la declaración de la renta, el cliente pudo utilizar ese rendimiento generado para afrontar parte del pago derivado del incremento patrimonial, reduciendo el impacto financiero inmediato.

Actualmente mantienen su inversión activa y siguen percibiendo rentas periódicas, conservando el capital inicial.

Venta de empresa y generación de liquidez para impuestos

Perfil: Empresario.
Situación: Venta de su empresa con una ganancia aproximada de 500.000 €.

No era posible diferir la operación por razones contractuales. Se estructuró una inversión sobre parte del capital (300.000 €) a 12 meses.

El resultado fue una generación aproximada de 75.000 €, que sirvió para afrontar parte del pago del IRPF derivado de la transmisión empresarial.

La estrategia permitió cubrir una parte significativa de la carga fiscal sin descapitalizarse completamente y manteniendo estructura patrimonial.

Herencia, estabilidad y generación de renta mensual

Perfil: Mujer mayor de 52 años con dificultades para reincorporarse al mercado laboral.
Situación: Venta de vivienda heredada, obteniendo 50.000 €.

Se diseñó una estructura de inversión que genera aproximadamente 540 € mensuales, lo que permitió:

• Cubrir parte de la carga fiscal derivada de la venta.

• Generar una renta estable.

• Preservar el capital inicial hasta vencimiento.

Además, se realizaron gestiones complementarias (no detallables por confidencialidad profesional) que permitieron asegurar una estabilidad económica mensual adecuada hasta su jubilación.

Actualmente mantiene la inversión activa y continúa percibiendo beneficios periódicos.

Preservación de patrimonio sin cancelar hipoteca

Perfil: Persona mayor de 50 años en situación de desempleo.
Situación: Patrimonio disponible de 80.000 €. Deseaba cancelar su hipoteca.

Tras análisis fiscal, se recomendó mantener la hipoteca por su ventaja deducible y estructurar el capital en una inversión que genera aproximadamente 890 € mensuales.

Resultado:

• No consume su patrimonio.

• Mantiene deducciones fiscales.

• Percibe una renta mensual complementaria.

• Recuperará el capital íntegro al vencimiento pactado.

La renta total mensual, sumando otras fuentes de ingresos, supera los 1.500 € netos.

Compra de vehículo sin descapitalización

Perfil: Persona mayor de 60 años con patrimonio superior a 100.000 €.
Situación: Compra de vehículo por importe aproximado de 70.000 €.

Se le propuso generar rentas equivalentes al coste financiero del vehículo. Finalmente decidió pagar el vehículo al contado, pero estructuró una inversión sobre su capital restante.

En 12 meses obtuvo aproximadamente 46.650 € de rendimiento, que le permitió compensar parcialmente el desembolso realizado.

El cliente mantiene estructura patrimonial optimizada tras la operación.

Financiación inteligente de vehículo sin consumir ahorros

Perfil: Persona con 30.000 € de ahorro.
Situación: Necesidad urgente de adquirir vehículo. Cuota de financiación: 350 €/mes.

En lugar de utilizar el ahorro para pagar el vehículo al contado, se estructuró una inversión que genera aproximadamente 320 € mensuales.

Resultado:

• La renta cubre casi la totalidad de la cuota.

• Solo aporta 30 € adicionales al mes.

• Al finalizar el plazo, mantiene el capital íntegro.

• Vehículo totalmente pagado.

Se evita descapitalización y se preserva patrimonio.

Por supuesto otros como preservación patrimonial, obtención de beneficios, etc

Advertencia

Los casos descritos son reales pero han sido completamente anonimizados para preservar la confidencialidad.

Los resultados indicados son ejemplos ilustrativos derivados de circunstancias concretas.
Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
Toda inversión conlleva riesgos y debe analizarse individualmente.

Estudiamos cada caso con el máximo detalle para diseñar la mejor estrategia posible. No siempre existe una solución viable; en aquellos supuestos en los que no podemos aportar valor real o una estructura sólida, desistimos con la misma profesionalidad con la que proponemos una estrategia.

Nuestro compromiso es actuar siempre en beneficio del cliente, tanto en escenarios favorables como en aquellos en los que recomendamos no operar.

Preguntas frecuentes

¿Qué casos mostramos?

Presentamos ejemplos reales de clientes que han confiado en nosotros.

¿Cómo se seleccionan?

Elegimos casos que reflejan resultados claros y aprendizajes valiosos.

¿Puedo compartir mi experiencia?

Claro, nos encantaría incluir tu historia para inspirar a otros visitantes.

¿Los datos son confidenciales?

Sí, protegemos toda información sensible de nuestros clientes.

¿Con qué frecuencia se actualiza?

Actualizamos regularmente para mostrar casos recientes y relevantes.

¿Dónde puedo encontrar más información?

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